【正宇】有人报案了，大家别执着了！ ！ 【专着】识破非法集资“新套路”

最新消息：今日（9月11日）终于有人举报“正裕控股有限公司非法吸收公众存款”案。

【图为北京东城支行收到被骗会员举报】

往期文章：（点击蓝色字体阅读文章）

正宇的很多站长都后悔了，不再忽悠大家购买狗狗币了！

【专着】识破非法集资“新套路”

近年来，打着“金融创新”旗号开展的非法集资案件集中频发。 在侦查过程中，往往存在案件定性难、调查取证难、追赃难、涉案财物处置难等诸多问题。 银保监会负责人提醒，要理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观和投资理念，切实增强风险意识。

近期，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金，侵害公众合法权益。 . 8月24日，银保监会等五部门联合发布关于防范以“虚拟货币”、“区块链”名义进行非法集资的风险提示——此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链。概念是非法集资、传销、诈骗的现实。

不法分子“新套路”

披着“区块链”、“虚拟货币”等新外衣，不法分子在现实中是如何运作的？

以“普隐币”案为例。 今年5月，深圳南山警方召开新闻发布会，通报了一起以发行虚拟货币为名的集资诈骗案。 涉案虚拟货币为“普银币”，由深圳市普银区块链集团有限公司通过其官网及其收购的“千千”P2P平台发行。 涉案金额超过3亿元，涉案投资者超过3000人。

“普印币”原名“普洱币”。 顾名思义比特币骗局报警能追回吗，它与茶有关。 据其官网原文介绍：蒲银币是将经过三方存储、鉴定、评估、确认的优质茶叶资产加密数字化发行的标准数字货币。 其原标准资产价值10亿元的茶叶。

浦银币还声称与比特币不同，不是纯粹的虚拟数字货币，而是受实物资产约束。 1枚普通银币对应1元茶叶，其发行数量、发行价格和市场流通价格均由等值的茶叶资产价值决定。

普通银币在介绍中称，它对应实物资产，商业模式完整，流通价值高，增值前景广阔。 普银集团的母公司丰汇国际更是宣布准备上市。 2016年9月，Puyincoin甚至在韩国平台上线，并宣布未来将在新加坡、日本等地上线。

普银集团通过互联网社交平台和投资论坛进行宣传，甚至在星级酒店举办促销活动，向投资者承诺短期内的高额回报。 此外，公司还在趣钱网上发行“普银宝”等网贷理财产品，并承诺一年期定期存款12%的收益率……

正是这些似曾相识的招数和招数，让大量投资者蜂拥入局。

银保监会负责人提醒投资者，网络上有些“区块链理​​财产品”，实际上是一些不法分子借区块链之名炒作概念，实际从事非法集资、传销甚至是骗局，和我国正在研究的数字货币、区块链技术不是一回事。

所谓区块链，是一种基于分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术衍生出来的新型应用模式。 它就像一个数据库分类账，可以记录所有的交易记录。 与传统货币相比，以区块链为特征的数字货币在发行、交易、流通等方面具有诸多优势。 近年来，我国开始推进数字货币的研究和探索，区块链技术也受到关注。 许多金融机构已经将区块链技术应用到相关金融场景中。

由于数字货币、区块链等概念是新生事物，大多数人并不熟悉，这也为不法分子提供了可乘之机。 不法分子通过在幕后操纵价格走势、设定获利和提现门槛等手段获取巨额利润。 投资者一旦入局，自身权益根本无法保障。

监管难度加大

越来越多的非法集资披上了“虚拟货币”、“区块链”等各类金融创新的“外衣”，并具有网络化、跨行业、跨境等新特征，监管难度加大. 一位在一线从事打击非法集资工作的工作人员坦言，在分业监管的格局下，各行业之间的监管空白区域往往成为非法集资的集中爆发区。

在专家看来，保障机构准入非常重要。 中国政法大学金融创新与互联网金融法律研究中心副秘书长赵尧认为，人民群众的投资需求旺盛，但金融投资意识和知识还比较缺乏，前沿——端需要控制机构的访问权限。

此外，加强对投资者的投资知识普及也很重要。 随着收入的增加，人们对投资理财的需求旺盛，但金融知识的匮乏也给了不法分子可乘之机。 从现有案例来看，部分金融消费者，特别是低净值人群和广大互联网用户，面临金融知识获取渠道有限、风险防范能力不足等问题。

案件发生后，仍存在侦查取证困难、追赃困难等问题。 一些不法分子甚至通过租用境外服务器搭建网站，面向境内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。 这些非法活动的资金大部分流向国外，追回难度很大。

据公安机关有关部门工作人员介绍，近年来，打着“金融创新”旗号的非法集资案件集中频发。 困难等诸多问题。

为逃避打击，部分不法分子采取各种手段掩盖交易行为，导致部分案件难以定性立案。 在调查取证方面，犯罪分子为逃避处罚，没有建立规范严谨的财务账簿，被抓获后拒绝交代赃款和赃物去向，导致无法查明事实通过提取文件和实物证据。 此外，一些非法集资犯罪涉及多个省市，涉案账户交易频繁。 例如，要查清资金和账户的流向，就需要专业的会计师、审计等人员介入。 ，取证困难。

但部分投资参与者仍存侥幸心理，希望犯罪嫌疑人有朝一日还钱，不报案或不能及时报案的情况时有发生，致使案件侦办工作延误。公安机关追回赃款难度加大。

理性投资不长“韭菜”

虽然花样翻新，但非法集资往往有一定的“套路”，投资者可以借此辨别。 据业内专家分析，非法集资往往分为以下四个步骤——第一步：披上“虚拟货币”、“区块链”的外衣，穿上“马甲”； 第一步：前期拉高币价，让投资者吃点甜头，吸引你入瓮； 第四步：大量投资者入场，公司通过恶意操纵价格走势不断套现，收割“韭菜”。

此外，在非法集资中，不法分子还经常利用各种热点概念进行炒作，编造各种“高端”理论，甚至明星、网络“大V”给产品“站台”，宣称“只涨不涨”。落“短投资周期、高回报、低风险”等。归根结底，此类活动都是以“金融创新”为噱头，但本质上是“借新钱去投资”的庞氏骗局。还旧钱”，资金运作难以长期维持。

银保监会负责人提醒广大市民理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实增强风险意识。 另外，对于发现的违法犯罪线索，可以主动向有关部门举报反映。

业内专家强调，由于非法集资属于违法犯罪行为，不受法律保护，参与非法集资的投资者只能自行承担风险。 投资者应自觉拒绝参与非法集资。 同时，不能心存侥幸，指望非法集资者按期还本付息，更不能继续向非法集资者注入资金，以免造成更大损失。 遇到非法集资，首先应选择尽早退出比特币骗局报警能追回吗，以免风险爆发后血本无归。 其次，一旦发生损失，应立即向公安机关报案。 最后，要妥善保存投资理财协议、宣传资料、收据、付款记录等核心证据，通过法律武器合理合法地维护自身权益。