币圈冻结卡怎么解决（律师详解：虚拟货币交易，你的卡为什么被冻结了，怎么办？

（作者为霍义杰，原检察院工作人员，现任律师，吴某表示，独家发布区块链只是为了讨论我国现行政策和法律下的相关问题）

近期，部分虚拟货币买家反映，您的银行卡被冻结了。

一位律师在微博上关于“买比特币，你被骗了；卖比特币，你骗了别人，当然涉嫌违法”的言论也引起了很多热议。

1、支付巨头表示不支持OTC场外交易

虚拟货币交易所多采用OTC市场，法币与虚拟货币的兑换以对外交易的形式进行，规避强监管。

常见的柜台支付渠道一般有支付宝、银行卡、微信等。大部分是支付宝和银行卡。

银行渠道，不用说，不管是13年的文件还是94年的文件，经过反复检查和重申文件，金融机构都不允许为客户提供虚拟货币注册、交易、清算、结算等服务；不得接受虚拟货币或将虚拟货币作为支付结算工具；不得开展虚拟货币及本外币兑换业务等。

（央行上海总部《不断防范ICO和虚拟货币交易风险》）

支付宝也通过其安全中心的微博发表声明，表示不支持虚拟货币的场外交易。最近一次是2019年11月28日，禁止使用支付宝进行比特币等虚拟货币交易。一经发现，将停止相关支付服务，甚至永久限制收款功能。并提醒注意转移备注是不够的。支付宝有很多渠道可以监控交易风险。

在微信方面，腾讯官方也持相同立场。其还表示，在支付渠道中，针对虚拟货币违规行为的措施包括“限制平台收款账户的收款功能”、“限制个人卖家账户的收款限额”等，以及使用商户号为虚拟货币交易已经完成。清理工作。

2、个人用户的私密交易不受影响

银行机构、支付宝、微信明示禁止OTC交易不影响个人用户私下交易。

部分交易平台也会提醒用户在转账过程中不要使用BTC等虚拟货币相关的词语，以免银行卡被冻结。

回顾文开头一位律师的话，之所以引起如此大的争议，不仅是说法过于偏颇，而且也与大家的认知相矛盾，因为在现实中，大部分个人用户都是在 Fry 硬币中仍然非常稳定。

作为一个“新”事物，虚拟货币在我国面临着许多新的监管问题。目前，我国主要打击以此名义进行的非法集资活动或相关犯罪活动。毕竟这些犯罪活动影响了正常的金融秩序，也影响了老百姓的利益。

对于日常交易，毕竟日常交易基数太大，完全禁止是不切实际的。但这与行为的性质无关。

普通买卖虚拟货币，不作弊，不作弊，仍然很难涉嫌刑事犯罪。但是，仍然需要区分合法持有虚拟货币、非法获取虚拟货币和非法获取虚拟货币。

3、司法冻结是目前卡冻结的主要原因

看卡冻结，据说有银行和司法两种方式币币交易冻结什么意思，但归根结底只有一种方式，司法方式。

(1）银行一般无权冻结用户的银行卡

“冻结账户”是强制措施，将直接影响银行卡持卡人的利益。对持有人的影响会更大。通常只有司法机关和一些行政执法机构有权力，一般银行没有。

什么情况下银行可以冻结卡？如果你的银行卡余额为0，没有交易记录，并且超过一定时间（比如超过一年，看各家银行的具体规定），那么银行会主动冻结你的银行卡。因为这不会影响你的本质。性权利。

有余额，交易正常，为什么卡还“冻结”？其实这并不是冻结，而是对非柜面交易的临时限制。最大的可能是你的一定数额的钱，被银行的反洗钱系统监控了。银行需要核实相关情况，因此暂时限制了部分卡的通道功能。比如暂时不允许网上交易，只接受柜台交易。

银行办理临时“冻结卡”怎么办？有两种方法。一是等银行查明细。时间不会太长，取决于各家银行的效率。二是主动与银行协商，提供个人信息、交易记录和交易背景。足以证明资金交易的合法性。

(2）银行卡被司法冻结很烦

一旦与银行确认被司法机关冻结，情况就比较麻烦了。各地对虚拟货币的认知并不完全统一。

司法机关冻结卡的原因？有两个主要原因，非法犯罪和收受赃款。违法犯罪是指您自己犯了违法犯罪的事情，并且使用这张银行卡作为支付工具。在这种情况下，普通的虚拟货币购买者比较少见。最常见的就是收赃款，这里必须加以区分。如果您收到了第一手黑钱，或者有问题的钱已经通过多个账户转入您的账户。

frozen 跟交易的大小有关吗？不，小到几千，大到几万，甚至几十万，都可能被冻结。唯一的联系是钱的原始来源是非法的。

转账这么多，交易是不是很不安全？不用太担心，司法机关一般只会冻结1、2级账号，更多的可能会冻结到4、5个，具体看不同地方和案件的操作情况。将帐户冻结到十级以上的情况很少见。

司法机关会冻结多久？不好说，只看这起涉钱案件的性质，到底是违法案件还是刑事案件。第二，看司法机关的运作程序。如果确定与案件有关，大部分案件只有在案件结案后才能解冻。如果查实，则与本案无关。是的，它很快就会解冻。

是否可以只冻结与案件相关的金额？这其实有点难说。对于司法机关来说，案情是动态的，证据也是一点一滴发现的。今天可能会发现 50,000 个相关，但不能保证明天会找到 100,000 个。所以最安全最安全的方法就是把所有东西都冻起来。

我的银行卡被冻结了，我是无辜的，我该怎么办？解冻最关键的是要有正当理由。您可以主动与办案司法机关取得联系币币交易冻结什么意思，携带本人的身份证明材料、相关交易记录、交易合同等，详细说明情况。如果对风险有任何疑问或顾虑，建议提前联系法人决定后续措施。

作者是霍以杰律师