银行卡被借给他人，被非法洗钱怎么办？

银行卡被借给他人，被非法洗钱怎么办？

如果仅用于洗钱，而不是用于电信诈骗，一般不按助信罪处罚，一般以破卡处理。上半年，不少人因出借、变卖银行卡被公安机关盘问，甚至被拘留。然而，很多人没有受到惩罚，甚至在一些人被取保候审后，案件就结束了。

如今，很多人都在知乎上兜售焦虑。其实对于已经发生的事情，一步步处理就够了。应对方法没有问题，也不会有太大的风险。

借出或出售自己的银行卡，大致有三种处理结果：

第一个一、是打击帮助信息犯罪和网络犯罪活动，简称帮助、信任犯罪；

第一个二、只是破牌的惩罚；

三、 重新冻结几次后，它就消失了。

案件千变万化，但法律规定却是抽象的。面对不同的情况，进行综合分析可能更为合适。

银行卡被司法冻结怎么办

冻结银行卡一般有以下三种方式：

一、等。

公安机关一般以半年为周期对卡进行冻结。公安办案数量巨大，警力不足。除非您涉嫌犯罪，属于犯罪嫌疑人，否则公安机关一般不会在冻结卡后主动联系您。

如果您发现您的卡已被冻结，您可以等待三天。资金冻结后的前三天，公安机关会主动审核你与犯罪资金的关系（极少数地区的公安机关会规定一周），如果审核完毕，如果他们认为没什么大不了的，公安机关会冻结半年，很少有公安机关会冻结一年（比如北京地区）。

您可以继续等待冻结卡期。期满后，如果案件破案，发现与你无关，将解冻。自动解冻的概率也在1%左右。如果案件没有解决，很有可能会重新冻结。大多数电信诈骗或在线赌博或洗钱团伙犯罪分子往往在国外。公安机关的侦查难度很大，很多案件可能解决不了。

需要注意的是，中国法律规定公安机关因办案需要可以冻结公民的银行账户，冻结期满可以续期，但没有规定公安机关续期冻结的次数。公安机关，就是说如果公安机关没有破案，或者其他原因，可以无限期冻结银行账户。前段时间，我们的一位客户曹某，在联系我们处理之前，他的账户被冻结了七年。

二、积极配合公安机关

如果三天后仍未解除冻结，您可以选择积极配合公安机关：与办案公安机关取得联系，携带本人身份证明材料、相关交易记录、交易合同等，并前往当地详细说明情况。

但是这种方法的第一个问题是，你很可能联系不上冻结账户的公安机关。银行一般不提供冻结机关的信息。对于经济案件，一次冻结的卡数可能数百甚至数千，每天有几十个查询电话，电话打通困难。就算打通了，也多半会得到非常样板的回复：1、你涉嫌XX犯罪，带上相关材料来找我们做笔录；2、你等我们的案子审核，案子一旦破案就解决了。会为你解冻。

这个时候可以选择自己去公安机关处理，但是这样做有一定的风险。根据我们大部分客户的亲身经历，去公安机关一次并不能轻易解决问题。经济犯罪通常涉及范围广泛的活动。公安机关对解冻银行账户极为谨慎。当事人经常相互沟通多次，提交大量材料后，只能得到答复，案件正在审理中，目前无法解冻。有的时候公安机关因为警力问题处理不了，也不做记录，让你回去等通知。在某些情况下，如通讯方式不当或笔录内容有瑕疵，可能涉嫌某些刑事犯罪或行政违法行为，将被刑事/行政拘留。典型案例是网络赌博，可能会被依法行政拘留。赌博是违法行为，可被拘留、罚款和行政拘留不超过15天。

我们深圳的一位客户，账户被河南公安局冻结，两年内来回河南四次，银行卡仍未解冻，反而花费数万元旅费.

三、委托专业解冻律师代为处理

专业律师将指导当事人全面了解案件信息，收集有利证据材料，然后准备齐全的解冻材料，与公安机关沟通落实处理，控制沟通节奏，最大限度保障合法权益和当事人的利益。

银行卡被司法冻结怎么办？

r 我有成功经验！！！

7月27日想取款，发现建行银行卡被冻结。

分公司让我去总公司查询。到了总公司，柜台只告诉我北京市公安局刑侦科被冻结了，连电话都没给我，我就问自己。

114给北京市公安局010-83996840，以保密为由拒绝告诉我刑侦总队的电话。后来因为我的坚持，他帮我查了银行卡的密码，告诉我这是广西的一个案子，还给了我一个号码，连区号都没有。后来我google了一下，发现是广西某市某区派出所的电话。打电话的时候，起初我怀疑自己是被骗子骗打这个电话的。后来我被要求找到当地公安局，说他们的公安系统是内部的，不是外部的。我给当地公安局打了电话，他们不接，说是跨省案件，没有权限。

三地怒了银行卡涉嫌洗钱被司法冻结怎么办，没人理我。在这种情况下，我发了一个朋友圈。很多朋友都主动提供帮助和建议。有公安局刑侦朋友，律师朋友，银行朋友。但基本上大家都说，最终的解决办法是账户持有人去冻结机构和办案机构。

作为一个刚生完二胎多年未出省的公职人员，他向我提出了这件与我完全无关的事情。当然，卡里的钱是我的，我们跑两个距离，一两千公里。地方。不是我的头壳坏了。

当我准备放弃挣扎，准备等一年自行解冻再取钱时，另一位小学同学说，他有同学来自某市公安局警校。广西。于是我尽量给北京和广西打了电话，想知道办案警察的姓名和电话。最后，同学们帮我交流。前天银行卡涉嫌洗钱被司法冻结怎么办，广西派出所终于答应尽快办理解除手续。昨天，材料已经送到北京，下周就可以解冻了。

解冻策略：

首先，查询要详细。一定要向银行询问冻结单位和具体管理人的姓名和电话，以及冻结的原因和期限。保质期很重要，因为如果解冻时间快到了，就没有必要那么努力解冻了。

二是语气要持之以恒，态度要适度。很不幸，但不要因为这个不幸的错误而责怪对方。除了让对方更加回避之外，这没有任何用处。放低姿态，那些强大的机构就有时间对付你。

三是充分发挥朋友圈作用。你永远不知道谁能真正帮助你！

等到银行卡真正解冻取款后下周再补充！

8.6 周一打电话给北京市公安局，提醒他们解冻，他们说可以。

8.8 查了一下银行卡，还没有解冻，所以我打电话给北京市公安局，他们说会尽快解冻。

8.13 再次查询，仍未解冻。北京市公安局的一名男接线员回复说，他们要审查一个月。几乎是在发誓！冷冻一分钟，解冻一个月！

8.23 再次询问，仍未解冻。不过，她是女干员，态度明显好很多。她帮我核对了卡号，说办案单位的邮件已经收到了，但是在收到原件之前不能解冻，于是我询问了办案单位。于是，我又问了广西六南分公司，说原件上周已经寄到北京了。算了，下周再问吧。

8.27 星期一早上，检查并解冻。27天后，终于成功了。